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存5万元银行还要说明钱的来源吗(被银行怀疑洗钱 过了8天了)

时间:2023-06-20人气:作者: 佚名

存5万元银行还要说明钱的来源吗(被银行怀疑洗钱 过了8天了)

  需要。2022年1月底,中国人民银行等三部门联合印发了《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》,并于2022年3月1日起施行。其中提到:商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的,应当识别并核实客户身份,了解并登记资金的来源或者用途。

存5万元银行还要说明钱的来源吗

  存款多少需要说明来源

  存钱需不需要说明资金来源需要分以下几种情况:

  1、如果存款人进行存款的金额在五万元以下,而且与存款人的收入相匹配,那么这种情况下是不需要说明资金来源的。

  2、如果存款人的个人存款金额达到五万元或者五万元,那么是需要向银行说明资金的来源以及去向的,这种情况下存款人需要合理证明每笔资金的合法性。

  3、如果出现突发的以及异常的大额现金存款,也是要说明资金来源的。

  收入证明怎么开

  1、首先到银行领取一份收入证明表,并且携带自己的证明材料,银行汇款的流水账单,入账走款的银行卡,都是可以当做自己的材料的。

  2、然后要找自己所在公司,填写上自己的个人信息,盖上公章就开好了。

存5万元银行还要说明钱的来源吗

  收入证明范文

  兹证明___先生/女士出生于____年__月__日,___先生/女士是我公司在职人员,从____年__月__日起在我公司任职至今,职位是____部经理,薪酬为人民币____元/月。

  公司地址:__市____路___号__大厦__楼____室

  邮政编码:______

  上级主管领导:___先生/女士

  联系电话:___(区号)________(固定电话号码)

  特此证明!

  __市____有限公司

  (上级主管领导签名)

  ____年__月__日

  (加盖公章)

标签: 万元  来源  银行  

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